【兵庫県】児童福祉事業のお客さま

【兵庫県】児童福祉事業のお客さま　年商1.6億

2023年07月19日 ｜ お客様の声

会社経営におけるキャッシュフローの重要性

皆様、初めまして。
ピーエムジー株式会社の福田と申します。
大阪支店にて第一営業部の部長を務めております。

これから隔週で弊社スタッフがブログ記事を掲載してまいりますので、
是非ご覧いただけますと幸いです。

今回は『キャッシュフロー』についてご紹介させていただきます。

キャッシュフローという言葉は、経営者なら誰もが聞いたことのある言葉だと思います。

会社や個人が特定の期間内に受け入れた現金の流入と、支払った現金の流出のことを指し、
具体的には、営業活動・投資活動・財務活動による現金収入や支出などが含まれます。

会社の現金の状況や資金の運用能力を評価するために使用され、
利益や損益計算書の数字とは異なり、現金の実際の流れを反映しています。

ではどうして会社経営をする上でキャッシュフローがここまで重要視されているのか

1. 経営活動の持続性

キャッシュフローは会社の経営活動を持続させるための要素なので、
十分なキャッシュフローがあれば、緊急時の経費や損失をカバーし、事業の持続性を確保することができます。

2. 投資の機会

キャッシュフローがあると、新しいプロジェクトや事業の投資機会に対応することができます。
キャッシュフローの健全な管理により、事業の成長や拡大を促進するためのリソースを確保できます。

3. 借入金返済と利子支払い

キャッシュフローは、借入金の返済や利子の支払いにも必要です。
十分なキャッシュフローがなければ、借入金を返済することができず、信用状況やビジネスの信頼性に影響を与える可能性があります。
コロナウイルスが蔓延した際のゼロゼロ融資も大きく影響しています。

4. 緊急事態への対応

災害や予期せぬ出来事が発生した場合、キャッシュフローは重要な役割を果たします。
十分なキャッシュフローがあれば、緊急時の経費や損失をカバーし、事業の持続性を確保することができます。

これらの理由から、キャッシュフローの管理と予測は、会社経営において非常に重要な事項であり、
適切なキャッシュフローの確保と管理は、企業の長期的な成功と持続可能性に寄与すると考えられています。

 

では、キャッシュフローが合わなくなってしまった場合、どのような対応をすれば良いのでしょうか。

望ましいとされている５つの対策

１．費用削減と効率化
２．売上増加のための施策を考える
３．支払い条件の見直し
４．資金調達
５．資金管理の改善

無駄な費用を削減し、売上を上げるためにはどうすれば良いかの戦略を考えます。

取引先への支払い条件交渉も有効的な手段です。
支払いのタイミングを調整できればキャッシュフローが改善するケースも多々見られます。

 

いざという時の備えとして、ピーエムジーという名前を覚えておいていただけますと幸いです。

今後とも何卒宜しくお願い致します。

ピーエムジー大阪支店　第一営業部　部長　　福田　智佳

2023年07月13日 ｜ スタッフブログ